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La protección de datos personales se ha convertido en un pilar fundamental de los procesos de negocios y las regulaciones gubernamentales, especialmente en el sector financiero. Las compañías bancarias, instituciones financieras y fintechs enfrentan el desafío constante de proteger la información sensible en un mundo cada vez más digitalizado y conectado y donde temen la inesperada llegada de las auditorías.
Este artículo estudia los desafíos y cómo enfrentarnos a este problema que afecta directamente al sector financiero.
En el sector financiero, la gestión de información personal sensible, incluyendo datos bancarios, identificaciones y más, exige medidas de protección de datos robustas, impulsadas tanto por la iniciativa propia de las organizaciones como por estrictas normativas como el GDPR en la Unión Europea y la LOPDGDD en España. Estas regulaciones establecen directrices claras para el tratamiento seguro de datos personales y sanciones significativas por incumplimiento, enfatizando la importancia de la seguridad de la información en el sector financiero.
Con las crecientes auditorías externas, las deficiencias en la gestión de datos y el cumplimiento normativo pueden quedar expuestos estos datos. Por ello, surge la necesidad crítica de contar con herramientas y prácticas adecuadas para garantizar la confidencialidad, integridad y disponibilidad de la información en este sector altamente regulado.
Las entidades financieras manejan una amplia gama de datos sensibles que van más allá de la información bancaria básica, como saldos de cuentas y transacciones. Estos datos incluyen desde información personal y de contacto, como nombres completos, direcciones y números de teléfono, hasta detalles más íntimos y específicos vinculados a productos financieros particulares.
En el caso de los seguros de salud asociados a préstamos e hipotecas, los bancos pueden requerir acceso a datos de salud de los clientes, que pueden incluir historiales médicos, condiciones existentes o incluso resultados de exámenes específicos. Esta información es altamente sensible, ya que su exposición podría no solo vulnerar la privacidad del individuo, sino también afectar su seguridad y bienestar.
Las relaciones de parentesco también forman parte de la información que los bancos pueden gestionar, especialmente cuando se establecen cuentas conjuntas o cuando se designan beneficiarios y herederos. Estas relaciones, de ser conocidas por actores malintencionados, podrían ser explotadas para intentar acceder de manera fraudulenta a las cuentas o para ejercer presión sobre los clientes a través de sus familiares.
En definitiva, la información bancaria en sí misma, si se hace pública, podría exponer a los clientes a amenazas directas, como el robo de identidad, el fraude financiero o incluso la extorsión. La protección de estos datos no solo es crucial para la privacidad y seguridad de los clientes, sino también para mantener la confianza y la integridad del sistema bancario en su conjunto.
Con ello entendemos que contar con prácticas o herramientas que aseguren la privacidad de los clientes es básico en este sector. Pero… ¿a qué nos enfrentamos?
Las nuevas medidas de protección de datos que afectan significativamente al sector financiero implican varios niveles de seguridad y estrategias complejas para garantizar tanto la protección como la accesibilidad de la información:
Las organizaciones adoptan sistemas de autenticación y verificación de identidad avanzados. Estos sistemas van desde la autenticación de dos factores, que requiere una segunda forma de verificación más allá de la contraseña, hasta métodos biométricos como el reconocimiento facial o de huellas dactilares, proporcionando una capa adicional de seguridad.
Otra medida clave es la implementación de políticas estrictas de control de acceso. Estas políticas aseguran que solo el personal autorizado tenga acceso a los datos sensibles, y a menudo incluyen mecanismos para rastrear y registrar quién accede a qué información, cuándo y por qué razón. Este tipo de vigilancia ayuda a prevenir el acceso no autorizado y posibles brechas de seguridad.
Además, la monitorización en tiempo real y los sistemas de alerta temprana juegan un papel crucial. Estos sistemas están diseñados para detectar y alertar sobre actividades sospechosas o inusuales dentro de las redes y sistemas de la organización, lo que permite una respuesta rápida ante posibles amenazas de seguridad.
La capacitación y concienciación del personal, tal y como comentábamos anteriormente, es un componente esencial en la protección de datos en el sector financiero. Las organizaciones financieras invierten en programas de formación regular para sus empleados, asegurando que estén al tanto de las mejores prácticas en la gestión de datos sensibles y comprendan la importancia de adherirse a las políticas de seguridad de la compañía.
Más allá de reducir la exposición de datos a través de sus aplicativos a teleoperadores o empleados de las sucursales, es necesario compartir estos datos con terceros o internamente, por ejemplo, para pruebas de software.
Esta exposición va más allá de lo que nos podamos imaginar; son las bases de datos completas las que, habitualmente, se exportan o duplican para dar soporte a estos procesos operativos. Esta vieja práctica, quedó restringida con normativas como la LOPD, sin embargo, los usos y costumbres (incluso la falta de alternativas) la mantuvieron. icaria TDM permite la confidencialidad de datos, ya sea compartidos con un tercero o con el propio equipo interno, disociando u ofuscando entornos no productivos, como los de pruebas o analítica.
La herramienta icaria GDPR se encarga de cumplir con las regulaciones establecidas por la normativa RGPD en materia de derechos ARCO-POL. Continúa leyendo para conocer más sobre la herramienta.
Es una herramienta esencial para empresas que buscan optimizar sus procesos de pruebas de calidad de software, especialmente en sectores como el bancario y asegurador donde ha sido extensamente usada debido a la sensibilidad de los datos que manejan.
Esta solución proporciona datos precisos y necesarios para las pruebas, garantizando así eficiencia y conformidad con las regulaciones de privacidad de datos como el GDPR. Al emplear técnicas avanzadas como el data masking, esta herramienta asegura que la información sensible esté protegida, mientras facilita una generación de datos sintéticos y segmentación eficaz para simular escenarios de prueba realistas.
Además de mejorar la cobertura de pruebas y anticipar la detección de fallos, icaria TDM agiliza el desarrollo y lanzamiento de software al eliminar los cuellos de botella en la creación de datos de prueba y reducir significativamente los tiempos de espera y costos asociados. Su capacidad de integración con herramientas de terceros y la entrega de datos a demanda mejora notablemente los SLAs y el Time To Market, lo que la convierte en una herramienta invaluable para empresas que priorizan la calidad y la seguridad en el desarrollo de software, especialmente en el ámbito financiero donde la precisión y protección de datos es fundamental.
La herramienta capaz de asegurar la protección de datos sensibles en entornos productivos, automatizando el cumplimiento del GDPR. Esta solución gestiona eficazmente derechos como el olvido y la cancelación, minimizando riesgos y costos mediante procesos automatizados que incluyen la identificación y anonimización de datos.
Esta herramienta, probada en grandes entidades bancarias y aseguradoras, permite a las organizaciones asegurar un manejo responsable y seguro de la información, evitando errores manuales y fortaleciendo la protección de la privacidad.
icaria GDPR se adapta tanto a desarrollos personalizados como a aplicaciones estándar. Al automatizar derechos como el de supresión permite un manejo seguro de datos personales reduciendo costes operativos. Esta herramienta proporciona trazabilidad completa y minimiza riesgos de brechas de seguridad, cumpliendo con estrictas regulaciones de privacidad y ofreciendo una solución integral de seguridad de datos.
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Las empresas financieras que no cuentan con una herramienta adecuada de protección de datos se enfrentan a varias consecuencias significativas:
La protección de datos en el sector financiero es más crítica que nunca. Las instituciones deben equilibrar la necesidad de acceso a la información con la obligación de protegerla. El incumplimiento de estas responsabilidades puede llevar a graves consecuencias, incluyendo pérdidas financieras, daños a la reputación y sanciones legales. Por lo tanto, es esencial que las organizaciones financieras adopten un enfoque proactivo y multifacético para garantizar la seguridad de los datos en esta era digital.
Aún estás a tiempo de contar que la herramienta que necesitas. ¡Habla con nuestro equipo y te explicamos como esta herramienta puede asegurar la privacidad de los datos de tu empresa!
